لوریج در فارکس به چه معناست

لوریج در فارکس، در واقع ابزاریه که بهتون کمک می کنه با سرمایه کمتری توی بازار معامله کنید و قدرت خریدتون چند برابر بشه. این یعنی می تونید پوزیشن های بزرگتری باز کنید که هم پتانسیل سود رو بالا می بره و هم البته ریسک از دست دادن سرمایه رو. در ادامه با هم بررسی می کنیم که این اهرم جادویی چطور کار می کنه و چطوری می تونید ازش به نفع خودتون استفاده کنید، البته با رعایت اصول مدیریت ریسک که خیلی مهمه.

اگه تازه وارد دنیای هیجان انگیز فارکس شدید یا حتی مدت زیادیه که دارید معامله می کنید ولی هنوز یه عالمه سوال در مورد لوریج، مارجین و مارجین کال توی ذهنتون هست، نگران نباشید! این مقاله قرار نیست با اصطلاحات پیچیده شما رو گیج کنه. برعکس، قراره با زبون خودمونی و مثال های عملی، کاری کنیم که لوریج رو مثل کف دستتون بشناسید. هدف اینه که بدونید چطور با انتخاب درست لوریج، هم سود بیشتری ببرید و هم از خطرات احتمالی دور بمونید. پس بزن بریم تا تمام زوایای این اهرم مهم رو با هم کشف کنیم.

لوریج (اهرم) در فارکس چیه؟ (مفهومش رو با زبون ساده بفهمیم)

تصور کنید می خواهید یه چیز سنگین رو بلند کنید. اگه تنهایی انجامش بدید، شاید نتونید یا خیلی بهتون فشار بیاد. اما اگه یه اهرم داشته باشید، با نیروی کمتری می تونید همون جسم سنگین رو جابجا کنید. لوریج در فارکس دقیقاً همچین نقشی رو داره.

به زبان ساده، لوریج (Leverage) یا اهرم، یه اعتبار یا وامیه که بروکر (همون کارگزاری که باهاش توی فارکس کار می کنید) به شما می ده. با استفاده از این اعتبار، شما می تونید پوزیشن های معاملاتی رو با حجمی خیلی بزرگتر از اون چیزی که با سرمایه اصلی خودتون می تونستید باز کنید، معامله کنید.

هدف اصلی لوریج اینه که قدرت معاملاتی شما رو افزایش بده. یعنی با یه سرمایه کم، می تونید معامله ای به ارزش چند برابر اون سرمایه رو مدیریت کنید. مثلاً اگه لوریج ۱:۱۰۰ باشه، یعنی با هر ۱ دلار از پول خودتون، می تونید معامله ای به ارزش ۱۰۰ دلار باز کنید.

معمولاً لوریج رو به صورت نسبت نشون می دن: مثلاً 1:50، 1:100، 1:500 یا حتی 1:1000. عدد سمت راست نشون می ده که با هر واحد از سرمایه خودتون، چقدر قدرت معامله دارید.

یه سوءتفاهم مهم درباره لوریج: سود و زیان رو مستقیم چند برابر نمی کنه!

یه اشتباه رایج بین خیلی ها اینه که فکر می کنن لوریج مستقیماً سود یا زیانشون رو چند برابر می کنه. اما واقعیت این نیست! لوریج با افزایش «قدرت معاملاتی» شما، بهتون اجازه می ده پوزیشن های بزرگتری باز کنید. حالا این پوزیشن های بزرگتر هستن که اگه قیمت به نفع شما حرکت کنه، سود بیشتری بهتون می دن و اگه برعکس بشه، می تونه منجر به ضرر بزرگتری بشه. یعنی لوریج به تنهایی سود و زیان رو زیاد نمی کنه، بلکه حجم معامله شما رو بزرگ می کنه و این حجم بزرگه که اثر گذاره.

اینجا یه فرق اساسی با بازارهای دیگه مثل کریپتو (ارز دیجیتال) وجود داره که بعضی اوقات لوریج به معنی چند برابر کردن مستقیم سود و زیان هم هست. اما توی فارکس، قضیه فرق می کنه و لوریج بیشتر یه جور تسهیل کننده است که به شما اجازه می ده با پول کمتری وارد بازی های بزرگ بشید.

لوریج چطور توی فارکس کار می کنه؟ (مکانیسم پشت ماجرا)

برای اینکه بهتر بفهمید لوریج چطور کار می کنه، باید با یه مفهوم دیگه هم آشنا بشید: مارجین. این دو تا مثل خواهر و برادرن که همیشه با همن.

مارجین (Margin)؛ اون پولی که بروکر نگه می داره!

وقتی شما یه معامله اهرمی رو باز می کنید، بروکر نمی ذاره تمام سرمایه شما درگیر بشه. در عوض، یه بخشی از سرمایه واقعی شما رو به عنوان وثیقه یا ضمانت نگه می داره. به این بخش می گن مارجین (Margin). مارجین در واقع اون حداقل پولی هست که شما باید توی حسابتون داشته باشید تا بروکر اجازه بده اون معامله اهرمی رو باز و نگه دارید.

حالا اینجا یه نکته جالب هست: رابطه بین لوریج و مارجین مورد نیاز معکوسه. یعنی چی؟ یعنی هرچی لوریج حساب شما بالاتر باشه، بروکر برای باز کردن همون حجم معامله، مارجین کمتری از شما می خواد. و برعکس، هرچی لوریج پایین تر باشه، مارجین بیشتری باید برای باز کردن معامله کنار بذارید.

فرمول محاسبه مارجین مورد نیاز هم خیلی سادس:

مارجین = حجم معامله (به دلار) / نسبت لوریج

مثلاً اگه می خواهید یه معامله ۱۰۰,۰۰۰ دلاری (که بهش می گیم ۱ لات استاندارد) باز کنید و لوریج حساب شما ۱:۱۰۰ باشه:

مارجین مورد نیاز = ۱۰۰,۰۰۰ دلار / ۱۰۰ = ۱,۰۰۰ دلار

این یعنی شما فقط با داشتن ۱,۰۰۰ دلار توی حسابتون، می تونید یه معامله ۱۰۰,۰۰۰ دلاری رو باز کنید. باقی ۹۹,۰۰۰ دلار رو بروکر بهتون اعتبار می ده.

یه عالمه مثال عملی برای اینکه قشنگ جا بیفته!

برای اینکه همه این مفاهیم رو بهتر درک کنید، بیاید با چند تا مثال واقعی ببینیم داستان از چه قراره.

سناریو ۱: معامله بدون لوریج (اگه پول خودم بود و بس!)

فرض کنید شما ۱,۰۰۰ دلار سرمایه دارید و می خواهید جفت ارز EUR/USD رو معامله کنید. اگه بخواهید بدون لوریج معامله کنید، با اون ۱,۰۰۰ دلار می تونید دقیقاً ۱,۰۰۰ دلار جفت ارز EUR/USD بخرید.

• سرمایه شما: ۱,۰۰۰ دلار
• حجم معامله: ۱,۰۰۰ دلار

حالا فرض کنید قیمت EUR/USD یک درصد بالا می ره. سود شما میشه ۱% از ۱,۰۰۰ دلار، یعنی ۱۰ دلار.

و اگه قیمت یک درصد پایین بیاد، ۱۰ دلار ضرر می کنید.

سناریو ۲: معامله با لوریج (مثلاً ۱:۱۰۰)

حالا فرض کنید با همون ۱,۰۰۰ دلار سرمایه، تصمیم می گیرید از لوریج ۱:۱۰۰ استفاده کنید. این یعنی قدرت معاملاتی شما ۱۰۰ برابر می شه. با ۱,۰۰۰ دلار پول خودتون و لوریج ۱:۱۰۰، می تونید معامله ای به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار (یعنی ۱,۰۰۰ دلار × ۱۰۰) باز کنید. برای این معامله ۱۰۰,۰۰۰ دلاری، بروکر از شما ۱,۰۰۰ دلار مارجین می گیره (طبق فرمول بالا).

• سرمایه شما: ۱,۰۰۰ دلار
• لوریج: ۱:۱۰۰
• قدرت معاملاتی: ۱۰۰,۰۰۰ دلار
• مارجین مورد نیاز: ۱,۰۰۰ دلار (که تمام سرمایه شما رو درگیر می کنه)

حالا اگه قیمت EUR/USD یک درصد بالا بره، سود شما میشه ۱% از ۱۰۰,۰۰۰ دلار، یعنی ۱,۰۰۰ دلار! می بینید که سودتون چقدر بیشتر شد؟

اما یه روی سکه دیگه هم هست: اگه قیمت فقط یک درصد پایین بیاد، شما ۱,۰۰۰ دلار ضرر می کنید. و چون تمام سرمایه شما ۱,۰۰۰ دلار بود، حسابتون تقریباً خالی می شه یا حتی ممکنه وارد فاز مارجین کال بشید. اینجاست که لوریج مثل شمشیر دو لبه عمل می کنه و اگه حواستون نباشه، می تونه خطرناک باشه.

یادتون باشه، سود و زیان شما توی فارکس بر اساس حجم کلی معامله محاسبه می شه، نه فقط اون سرمایه اولیه کوچیکی که به عنوان مارجین گذاشتید.

خب، لوریج چه خوبی هایی داره؟ (مزایای استفاده از اهرم)

حالا که فهمیدیم لوریج چیه و چطور کار می کنه، بیایید ببینیم چرا اصلاً باید ازش استفاده کنیم و چه مزایایی برای تریدرها داره:

افزایش پتانسیل سود: حتی با نوسانات کوچیک!

مهم ترین و جذاب ترین مزیت لوریج اینه که به شما اجازه می ده سودهای قابل توجهی کسب کنید، حتی اگه بازار نوسانات خیلی کوچیکی داشته باشه. بازار فارکس معمولاً نوسانات خیلی زیادی نداره و بدون لوریج، برای دیدن سودهای چشمگیر باید حجم های خیلی بالایی معامله کنید که خب هر کسی اینقدر سرمایه نداره. لوریج این محدودیت رو از بین می بره.

بهره وری سرمایه: پولتون رو برای کارهای دیگه آزاد کنید!

با لوریج، نیازی نیست بخش بزرگی از سرمایه واقعیتون رو درگیر یک معامله کنید. فقط یه قسمت کوچیک به عنوان مارجین بلوکه می شه و بقیه پولتون توی حساب آزاده. این یعنی می تونید از باقی مانده سرمایه تون برای باز کردن پوزیشن های دیگه استفاده کنید یا اون رو به عنوان یه سپر دفاعی (بافر ریسک) توی حسابتون نگه دارید.

دسترسی به بازارهای بزرگتر: هر کسی می تونه بازی کنه!

بدون لوریج، فقط سرمایه گذارهای بزرگ با پول های درشت می تونستن وارد بازارهای مالی با حجم بالا بشن. اما لوریج این امکان رو برای معامله گران خرد و کسانی که سرمایه اولیه کمتری دارن، فراهم می کنه که اون ها هم بتونن توی این بازارها فعالیت کنن و از فرصت ها استفاده کنن.

افزایش جذابیت بازار فارکس برای معامله گران خرد

همین مزایایی که گفتیم، باعث شده بازار فارکس برای خیلی از ما جذاب بشه. اینکه می تونیم با یه سرمایه نسبتاً کم وارد بازاری به این بزرگی بشیم و شانس سودهای خوب داشته باشیم، خودش یه امتیاز بزرگه. البته، همونطور که گفتیم، این جذابیت با یه سری خطرات هم همراهه که باید حواسمون بهشون باشه.

اما حواستون باشه: خطرات و معایب لوریج!

لوریج مثل یه شمشیر دولبه می مونه؛ همونقدر که می تونه بهتون کمک کنه تا سودهای بزرگتری کسب کنید، اگه حواستون نباشه می تونه حسابتون رو حسابی خالی کنه. بیایید با هم ببینیم معایب و ریسک های اصلی لوریج چیا هستن:

افزایش پتانسیل زیان: سقوط آزاد با سرعت بالا!

این مهم ترین نکته ایه که باید همیشه تو ذهنتون باشه: اگه لوریج سود رو چند برابر می کنه، به همون اندازه هم زیان رو چند برابر می کنه! یه نوسان کوچیک توی بازار که بدون لوریج شاید اصلاً به چشمتون نمی اومد، با لوریج بالا می تونه حسابتون رو با سرعت نور به سمت صفر ببره.

مارجین کال (Margin Call): کابوس معامله گران!

مارجین کال دقیقاً همون نقطه ایه که خیلی از معامله گرهای تازه کار و حتی حرفه ای ها ازش می ترسن. اما مارجین کال چیه و کی اتفاق می افته؟

وقتی شما یه معامله اهرمی باز می کنید، بروکر بخشی از پولتون رو به عنوان مارجین بلوکه می کنه. اگه بازار برخلاف پیش بینی شما حرکت کنه و حسابتون وارد ضرر بشه، میزان اکوئیتی (Equity) یا ارزش خالص حسابتون (سرمایه اولیه + سود یا – ضرر) کم و کمتر می شه. اگه اکوئیتی شما به حدی برسه که از مارجین مورد نیاز برای نگه داشتن پوزیشن های بازتون کمتر بشه، بروکر بهتون یه اخطار می ده: مارجین کال!

این اخطار یعنی آهای معامله گر! پول حسابت داره تموم می شه. اگه می خوای پوزیشن هات باز بمونه، یا باید پول بیشتری به حسابت واریز کنی، یا باید بعضی از پوزیشن هات رو ببندی تا مارجینت آزاد شه.

چرا لوریج بالا شما رو به مارجین کال نزدیک تر می کنه؟

همونطور که دیدیم، با لوریج بالا، می تونید حجم معامله بزرگتری باز کنید. هرچقدر حجم معامله بزرگتر باشه، یه نوسان کوچیک توی بازار می تونه سود و زیان بزرگتری ایجاد کنه. پس اگه بازار حتی یه ذره برخلاف جهت پوزیشن شما حرکت کنه، حسابتون با سرعت بیشتری وارد ضرر می شه و سریع تر به نقطه مارجین کال می رسید.

تصور کنید با ۱۰۰ دلار و لوریج ۱:۱۰۰۰، یه پوزیشن ۱۰۰,۰۰۰ دلاری باز کردید. اگه قیمت فقط ۰.۱ درصد هم برعکس پیش بینی شما حرکت کنه، شما ۱۰۰ دلار ضرر می کنید (۰.۱% از ۱۰۰,۰۰۰ دلار) و کل سرمایه اولیه تون به باد می ره و مارجین کال می شید! اینجاست که می گن لوریج بالا ریسکش بالاست.

کارهای بروکر هنگام مارجین کال

اگه مارجین کال شدید و کاری نکردید (یعنی نه پول واریز کردید و نه پوزیشن بستید)، بروکر برای محافظت از خودش و جلوگیری از اینکه شما بدهکارش بشید، به صورت خودکار شروع به بستن پوزیشن های شما می کنه. این کار رو معمولاً از پرضررترین پوزیشن ها شروع می کنه تا اینکه اکوئیتی حسابتون به بالای سطح مارجین مورد نیاز برسه. اینجاست که عملاً لیکوئید می شید.

توضیح تفاوت مارجین کال و لیکوئید شدن در فارکس

توی فارکس، اصطلاح مارجین کال بیشتر به اخطار اولیه بروکر اشاره داره. اما وقتی بروکر خودش پوزیشن ها رو می بنده، به این حالت می گن Stop Out یا لیکوئید شدن. لیکوئید شدن یعنی عملاً دیگه پوزیشن های شما به زور بسته شده و سرمایه از دست رفته. این مفهوم توی کریپتو هم خیلی رایجه و به از دست دادن کامل سرمایه اشاره داره.

هزینه های اضافی: کارمزد و سواپ هم هست!

وقتی با لوریج معامله می کنید، در واقع دارید از بروکر اعتبار می گیرید. بعضی از بروکرها برای باز نگه داشتن پوزیشن های اهرمی به مدت طولانی (مثلاً بیشتر از یک روز)، یه سری کارمزد شبانه می گیرن که بهش می گن سواپ (Swap) یا رول اور (Rollover). همچنین ممکنه کمیسیون (Commission) هم بسته به نوع حسابتون اضافه بشه. پس اینا رو هم باید توی محاسباتتون در نظر بگیرید.

فول مارجین (Full Margin): ته خط ریسک!

اگه با تمام قدرت معاملاتی خودتون و با حداکثر لوریجی که بروکر بهتون می ده، وارد معامله بشید، به این کار می گن فول مارجین ترید کردن. این حالت ریسک دارترین حالته! همونطور که تو مثال ۱:۱۰۰۰ و ۱۰۰ دلار گفتیم، با یه حرکت کوچیک بازار می تونید کل پولتون رو از دست بدید. معامله گرهای حرفه ای هیچ وقت فول مارجین ترید نمی کنن و همیشه یه بخش از سرمایه شون رو به عنوان مارجین آزاد نگه می دارن تا اگه بازار یه کمی نوسان کرد، حسابی برای جبران داشته باشن.

چه لوریجی رو انتخاب کنم؟ (یه تصمیم مهم و هوشمندانه)

انتخاب لوریج مناسب، یکی از مهم ترین تصمیمات هر معامله گر فارکس هست. هیچ لوریج ایده آلی برای همه وجود نداره و این انتخاب کاملاً شخصیه و به عوامل مختلفی بستگی داره. بیایید ببینیم چی روی این انتخاب تاثیر می ذاره:

عوامل تاثیرگذار بر انتخاب سطح لوریج

1. میزان سرمایه اولیه (Balance):

   اگه سرمایه اولیه کمی دارید (مثلاً زیر ۱۰۰۰ دلار)، ممکنه مجبور باشید لوریج بالاتری انتخاب کنید تا بتونید حتی حداقل حجم معامله رو باز کنید. اما این یعنی ریسک بیشتری رو هم قبول می کنید. با بالانس بیشتر، دستتون برای انتخاب لوریج پایین تر و مدیریت ریسک بازتره.

2. تجربه و دانش معامله گر:

   اگه تازه کارید و تازه وارد دنیای فارکس شدید، بهتره با لوریج های پایین تر شروع کنید. اشتباه توی معاملات اجتناب ناپذیره و لوریج پایین بهتون فرصت می ده تا بدون اینکه سرمایه تون سریع تموم شه، یاد بگیرید و تجربه کسب کنید.

3. استراتژی معاملاتی:
   • اسکالپرها (Scalpers) و معامله گران روزانه (Day Traders): این افراد ممکنه نیاز به لوریج های بالاتری داشته باشن، چون می خوان از نوسانات کوچیک توی مدت زمان کم سود بگیرن.
   • سوئینگ تریدرها (Swing Traders) و بلندمدتی ها: این افراد پوزیشن هاشون رو برای مدت طولانی تری باز نگه می دارن و معمولاً لوریج پایین تر رو ترجیح می دن تا در برابر نوسانات بازار در طولانی مدت، آسیب پذیری کمتری داشته باشن.
4. تحمل ریسک فردی:

   شما چقدر آماده اید که پولتون رو از دست بدید؟ این سوال خیلی شخصیه. اگه آدم ریسک پذیری نیستید، لوریج پایین تر به نفعتونه. اگه ریسک پذیری بالایی دارید، می تونید لوریج بالاتری رو امتحان کنید، اما حواستون به مدیریت ریسک باشه.

5. قوانین بروکر و نهادهای نظارتی:

   بعضی از بروکرها و نهادهای نظارتی، محدودیت هایی روی حداکثر لوریجی که می تونید استفاده کنید، اعمال می کنن. مثلاً در اروپا معمولاً لوریج ۱:۳۰ حداکثر مجازه، اما در مناطق دیگه ممکنه تا ۱:۲۰۰۰ یا بیشتر هم باشه.

پیشنهادات عملی برای سطوح مختلف معامله گران

• برای مبتدیان: اگه تازه وارد این بازار شدید، بهتره با لوریج های پایین مثل ۱:۱۰ تا ۱:۵۰ شروع کنید. اینطوری یه حاشیه امن برای خودتون ایجاد می کنید که اگه اشتباهی هم کردید، کل سرمایه تون رو از دست ندید.
• برای معامله گران با تجربه متوسط: اگه کمی تجربه دارید و با اصول مدیریت ریسک آشنایید، می تونید لوریج های متعادل تری مثل ۱:۱۰۰ تا ۱:۵۰۰ رو در نظر بگیرید.
• چرا لوریج های خیلی بالا (۱:۱۰۰۰ یا بیشتر) خطرناکن؟ این لوریج ها به شدت پر ریسک هستن و برای معامله گرهای حرفه ای با استراتژی های خاص و مدیریت سرمایه فوق العاده قوی مناسبن. اگه تازه کارید، اصلاً به سمت این لوریج ها نرید! خطر از دست دادن کل سرمایه توی چشم بهم زدن خیلی بالاست.

یه نکته خیلی مهم: همونطور که گفتیم، لوریج ایده آلی برای همه وجود نداره. انتخاب لوریج باید بر اساس شرایط، دانش و تحمل ریسک خودتون باشه. همیشه با لوریجی شروع کنید که باهاش احساس راحتی و امنیت می کنید و هرگز بیش از حد توان مالی خودتون ریسک نکنید.

چطور با لوریج ریسک رو مدیریت کنیم؟ (راهکارهای طلایی موفقیت)

استفاده از لوریج، بدون مدیریت ریسک مثل رانندگی با سرعت ۱۸۰ کیلومتر بر ساعت بدون کمربند ایمنیه! فوق العاده خطرناکه. پس بیایید ببینیم چطور می تونیم این ریسک ها رو کنترل کنیم و از لوریج به نفع خودمون استفاده کنیم:

۱. تعیین حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) برای هر معامله

این مهم ترین و اولین کاریه که باید بکنید. قبل از اینکه وارد هر معامله ای بشید، مشخص کنید که چقدر حاضرید توی اون معامله ضرر کنید (حد ضرر) و چقدر سود کنید (حد سود). این کار مثل یه گارد محافظ عمل می کنه و اجازه نمی ده که اگه بازار برخلاف شما حرکت کرد، تمام سرمایه تون به فنا بره.

۲. محاسبه دقیق حجم مناسب معامله (Lot Size)

هرگز بدون محاسبه حجم مناسب معامله، وارد پوزیشن نشید. یه قانون کلی می گه که توی هر معامله، بیشتر از ۱ تا ۲ درصد از کل سرمایه تون رو ریسک نکنید. با این فرمول ساده می تونید حجم معامله رو محاسبه کنید تا مطمئن بشید که حتی اگه حد ضررتون فعال شد، بیشتر از ۱ یا ۲ درصد کل پولتون رو از دست ندید.

۳. عدم استفاده از فول مارجین (هرگز با تمام قدرت معاملاتی خود وارد نشوید)

فول مارجین یعنی استفاده از حداکثر لوریجی که بروکر بهتون می ده و باز کردن پوزیشن هایی به بزرگی کل قدرت اهرمی تون. این کار به شدت خطرناکه و احتمال مارجین کال شدن رو توی چشم به هم زدن بالا می بره. همیشه یه مقداری سرمایه آزاد (Free Margin) توی حسابتون نگه دارید تا بتونید نوسانات بازار رو تحمل کنید.

۴. داشتن سرمایه اضافی (Free Margin) کافی در حساب

همونطور که گفتیم، علاوه بر مارجین مورد نیاز برای پوزیشن های باز، باید یه مقدار سرمایه اضافی هم توی حسابتون داشته باشید. این سرمایه اضافی مثل یه بافر عمل می کنه و اگه بازار کمی برعکس حرکت کنه، بهتون اجازه می ده که پوزیشن هاتون رو نگه دارید و سریع مارجین کال نشید.

۵. آموزش مستمر و یادگیری اصول مدیریت سرمایه (Money Management)

بازار فارکس یه دریای بی کرانه از اطلاعات و تکنیک هاست. همیشه در حال یادگیری باشید، مقالات مربوط به مدیریت سرمایه رو بخونید، دوره های آموزشی رو دنبال کنید و از تجربیات بقیه استفاده کنید. دانش، بهترین ابزار شما برای مقابله با ریسک هاست.

۶. مانیتورینگ فعال پوزیشن ها

اگه پوزیشن باز دارید، هر از گاهی بهشون سر بزنید و ببینید وضعیت چطوره. مخصوصاً اگه بازار پرنوسانه، نباید پوزیشن هاتون رو به حال خودشون رها کنید. البته این به این معنی نیست که دائم پای چارت باشید، ولی یه نگاه منظم لازمه.

با رعایت این اصول، می تونید از لوریج به عنوان یه ابزار قدرتمند برای رسیدن به اهداف مالی تون استفاده کنید و همزمان، خواب آرومی هم داشته باشید!

تفاوت لوریج در فارکس و کریپتو (رمزارزها) چیه؟

همونطور که یه کوچولو هم قبلاً اشاره کردیم، لوریج در فارکس و لوریج در بازارهای کریپتو (رمزارزها) با هم فرق هایی دارن و اگه قبلاً توی کریپتو با لوریج کار کردید، بهتره این تفاوت ها رو بدونید تا گیج نشید.

۱. نحوه محاسبه سود و زیان

• در فارکس: لوریج مستقیماً سود و زیان شما رو چند برابر نمی کنه. بلکه با افزایش قدرت معاملاتی، بهتون اجازه می ده حجم معامله بزرگتری باز کنید. سود و زیان شما بر اساس اون حجم بزرگ محاسبه می شه. مثلاً اگه با لوریج ۱:۱۰۰ و ۱۰ دلار سرمایه، یه معامله ۱۰۰۰ دلاری باز کنید و ۱% سود کنید، ۱% سود رو از ۱۰۰۰ دلار می گیرید (۱۰ دلار) و نه از اون ۱۰ دلار سرمایه اولیه خودتون.
• در کریپتو: توی بعضی از صرافی های ارز دیجیتال، لوریج می تونه مستقیماً سود و زیان شما رو چند برابر کنه. مثلاً اگه شما با لوریج ۱۰x وارد معامله بشید و ۱% سود کنید، در واقع ۱۰% سود کسب کردید. این تفاوت خیلی مهمه و می تونه در مدیریت ریسک شما تاثیر زیادی داشته باشه.

۲. مکانیسم لیکوئیدیشن (Liquidation)

• در فارکس (مارجین کال / استاپ اوت): توی فارکس، وقتی اکوئیتی حساب شما به زیر یه سطح مشخص (مثلاً ۲۰% یا ۳۰% مارجین اولیه) برسه، بروکر پوزیشن های شما رو به صورت خودکار می بنده تا از ضرر بیشتر جلوگیری کنه. این اتفاق رو استاپ اوت می گن و معمولاً یه اخطار مارجین کال قبلش می گیرید.
• در کریپتو: مکانیسم لیکوئید شدن توی کریپتو می تونه خیلی سریع تر و بی رحمانه تر باشه. بسته به صرافی و لوریجی که استفاده می کنید، اگه قیمت حتی یه درصد کوچیک هم برعکس جهت پوزیشن شما حرکت کنه، ممکنه تمام سرمایه تون لیکوئید بشه. البته، در هر دو بازار، این اتفاق در نهایت به معنی از دست دادن سرمایه ست.

۳. محدودیت های لوریج

• در فارکس: محدودیت های لوریج توی فارکس معمولاً بسته به منطقه جغرافیایی و نهادهای نظارتی فرق می کنه. مثلاً در اروپا لوریج ها خیلی محدودترن (مثل ۱:۳۰)، اما در بعضی مناطق دیگه می تونید لوریج های خیلی بالایی (مثل ۱:۵۰۰ یا ۱:۱۰۰۰) پیدا کنید.
• در کریپتو: توی بازار کریپتو، صرافی ها معمولاً لوریج های خیلی بالاتری رو ارائه می دن که می تونه تا ۱:۱۰۰ یا حتی بیشتر هم برسه. این لوریج های بالا پتانسیل سود و زیان رو به شدت افزایش می دن.

خلاصه کلام اینکه، هرچند مفهوم اصلی استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای افزایش قدرت معاملاتی در هر دو بازار مشترکه، اما جزئیات پیاده سازی و مکانیسم های ریسک در اون ها تفاوت های مهمی داره که باید حواستون بهشون باشه.

یه نگاهی به سوال های رایج بندازیم!

خیلی از معامله گرها، مخصوصاً اون هایی که تازه وارد این بازار شدن، سوالات زیادی در مورد لوریج دارن. بیایید به چند تا از این سوال های پرتکرار با زبون ساده جواب بدیم:

آیا لوریج روی اسپرد (Spread) یا کمیسیون (Commission) تاثیر می ذاره؟

راستش رو بخواید، لوریج به طور مستقیم روی اسپرد یا کمیسیون تاثیر نمی ذاره. اسپرد و کمیسیون هزینه هایی هستن که بروکر بابت هر معامله ازتون می گیره و به حجم معامله، نوع حساب و جفت ارز مورد معامله بستگی داره.

اما یه نکته وجود داره: بعضی بروکرها ممکنه برای اینکه ریسک خودشون رو کم کنن، توی حساب هایی با لوریج های خیلی پایین (که برای بروکر ریسکش کمه) اسپرد کمتری ارائه بدن. ولی این یه سیاست خاص بروکر هست و ربطی به مکانیسم اصلی لوریج نداره. در نهایت، اسپرد هم نوعی کارمزد معامله ست، چون شما همیشه با قیمتی کمی بالاتر می خرید و با قیمتی کمی پایین تر می فروشید و این تفاوت می ره توی جیب بروکر.

می شه لوریج حساب رو بعداً عوض کرد؟

بله، معمولاً می شه! توی بیشتر بروکرها، شما می تونید بعد از افتتاح حساب هم لوریج حساب معاملاتی تون رو تغییر بدید. این کار معمولاً از طریق پنل کاربری خودتون توی سایت بروکر انجام می شه. اگه چنین گزینه ای نبود، می تونید با پشتیبانی بروکر تماس بگیرید و درخواست تغییر لوریج رو بدید. البته ممکنه بعضی بروکرها محدودیت هایی برای تعداد دفعات تغییر لوریج یا حداکثر لوریج مجاز داشته باشن.

چگونه با سرمایه کم (مثلاً ۱۰ دلار یا ۱۰۰ دلار) می توان با لوریج معامله کرد؟

خب، سوال خوبیه! ببینید، با سرمایه های خیلی کم مثل ۱۰ یا ۱۰۰ دلار، برای اینکه اصلاً بتونید یه معامله (حتی با حداقل حجم ۰.۰۱ لات) باز کنید، نیاز به لوریج بسیار بالایی دارید. مثلاً اگه می خواهید با ۱۰ دلار، یه معامله ۳۰,۰۰۰ دلاری (که تقریباً معادل ۰.۰۱ لات طلاست) باز کنید، نیاز به لوریج ۱:۳۰۰۰ دارید (۱۰ × ۳۰۰۰ = ۳۰,۰۰۰).

اما این کار فوق العاده پرریسکه! با لوریج های اینقدر بالا و سرمایه کم، حتی یه نوسان خیلی کوچیک توی بازار می تونه کل سرمایه ۱۰ دلاری شما رو به باد بده و مارجین کال بشید. درسته که لوریج بهتون قدرت معاملاتی می ده، اما باید واقع بین بود. شروع معامله گری با سرمایه خیلی کم و لوریج بالا، بیشتر شبیه یه بازی شانسیه تا یه معامله گری اصولی. بهتره با سرمایه مناسب تر و لوریج معقول تری شروع کنید و اول مدیریت ریسک رو یاد بگیرید.

بهترین لوریج برای معامله طلا (XAUUSD) چیه؟

طلا (XAUUSD) معمولاً به مارجین بالاتری نسبت به جفت ارزها نیاز داره، چون ارزشش بالاتره و نوساناتش هم می تونه بیشتر باشه. اگه سرمایه کمی دارید و می خواهید طلا معامله کنید، ممکنه مجبور بشید از لوریج بالاتری استفاده کنید تا بتونید حداقل حجم معامله (مثلاً ۰.۰۱ لات) رو باز کنید.

مثلاً، اگه قیمت اونس طلا ۲۰۰۰ دلار باشه، یه لات استاندارد (۱۰۰ اونس) میشه ۲۰۰,۰۰۰ دلار. حتی ۰.۰۱ لات هم میشه ۲,۰۰۰ دلار. اگه شما ۱۰۰ دلار موجودی دارید و می خواهید ۰.۰۱ لات طلا معامله کنید، به لوریج ۱:۲۰ نیاز دارید (۱۰۰ × ۲۰ = ۲,۰۰۰). اما اگه ۱۰۰ دلار موجودی و لوریج ۱:۱۰۰ داشته باشید، می تونید پوزیشن تا ۱۰,۰۰۰ دلار باز کنید و ۰.۰۱ لات طلا رو به راحتی باز نگه دارید و از ۱۸۰۰ دلار بقیه به عنوان مارجین آزاد استفاده کنید. با این حال، همیشه یادتون باشه که معامله طلا با لوریج بالا ریسک زیادی داره و نیاز به احتیاط و مدیریت ریسک قوی تر داره.

مفهوم هجینگ (Hedging) و نقش لوریج در آن چیست؟

هجینگ (Hedging) یه تکنیک مدیریت ریسکه که توی اون شما همزمان پوزیشن های خرید (لانگ) و فروش (شورت) رو روی یک نماد یا دو نماد مرتبط باز می کنید. این کار برای اینه که اگه بازار به سمتی رفت که به پوزیشن اصلی تون ضرر زد، اون پوزیشن دوم بتونه این ضرر رو جبران کنه یا حداقل قفلش کنه.

لوریج اینجا نقش تسهیل کننده رو داره. بدون لوریج، باز کردن دو پوزیشن بزرگ (یکی خرید، یکی فروش) به سرمایه خیلی زیادی نیاز داشت. اما با لوریج، شما می تونید با سرمایه کمتری این پوزیشن های همزمان رو باز کنید. مثلاً اگه با ۱۰ دلار و لوریج ۱:۱۰۰۰، همزمان یه پوزیشن خرید و یه پوزیشن فروش با حجم مساوی (مثلاً ۰.۰۱ لات) روی طلا باز کنید، سود و زیان پوزیشن هاتون تقریباً همدیگه رو خنثی می کنن و فقط کارمزدهای بروکر (اسپرد و کمیسیون) به عنوان زیان باقی می مونه. لوریج این امکان رو فراهم می کنه که حتی با سرمایه کم هم بتونید استراتژی های پیچیده تری مثل هجینگ رو اجرا کنید.

نتیجه گیری

خب، رسیدیم به آخر داستان! لوریج یا اهرم توی بازار فارکس یه ابزار فوق العاده قدرتمنده که مثل یه کاتالیزور عمل می کنه. بهتون این امکان رو می ده که با سرمایه کم، توی یه بازار بزرگ بازی کنید و شانس سودهای قابل توجه رو داشته باشید. اما همونطور که بارها و بارها تاکید کردیم، این ابزار مثل یه شمشیر دولبه ست و اگه با دقت و دانش کافی ازش استفاده نکنید، می تونه تمام سرمایه تون رو به خطر بندازه.

کلید موفقیت در استفاده از لوریج، نه در انتخاب لوریج های بسیار بالا، بلکه در مدیریت ریسک هوشمندانه و انضباط فردی هست. هیچ لوریجی برای همه مناسب نیست و شما باید با توجه به سرمایه، تجربه و استراتژی خودتون، بهترین گزینه رو انتخاب کنید. حد ضرر و حد سود رو فراموش نکنید، همیشه یه حاشیه امن برای خودتون در نظر بگیرید و هیچ وقت با فول مارجین معامله نکنید. اگه این اصول رو رعایت کنید، لوریج می تونه یه دوست خوب و قدرتمند برای شما توی مسیر پر فراز و نشیب فارکس باشه.

پس با دانش و آمادگی کامل وارد این بازی بشید، مسئولانه معامله کنید و از پتانسیل های بی نظیر بازار فارکس به بهترین شکل ممکن استفاده کنید.